Chez CEP SA, la transparence et la responsabilité sont au cœur de la gestion de portefeuille. Lors d’un récent échange avec David von Ballmoos, associé chez CEP SA, il nous a expliqué comment l’équipe s’appuie sur Performance Watcher pour comparer des portefeuilles réels, nets de frais, à ceux d’autres acteurs du marché, offrant ainsi aux clients une vision claire et objective de leurs investissements.
Pouvez-vous me parler un peu de votre entreprise et de votre rôle ?
CEP est une société de gestion indépendante, fondée il y a plus de 25 ans sur des valeurs qui sont la confiance, l’indépendance et la responsabilité. Nous accompagnons une clientèle majoritairement privée sur le long terme avec un axe sur la personnalisation du conseil et le professionnalisme. Je suis moi-même associé chez CEP. Je m’occupe de la gestion des portefeuilles de mes clients. Je suis également co-responsable du comité de placement où nous décidons ensemble les différentes décisions tant sur l’allocation d’actifs que sur les produits financiers. Moi et mes associés, nous nous occupons également de la gestion et du développement de CEPSA tant sur les plans organisationnels que stratégiques.
Qu’est-ce qui a influencé votre décision d’utiliser Performance Watcher ?
Nous cherchions chez CEP un outil indépendant et crédible qui nous permettait de comparer nos portefeuilles non pas avec un indice parfois biaisé, mais en comparant avec d’autres portefeuilles de nos concurrents. Pour CEP, Performance Watcher nous a convaincu puisque ils utilisent de performances des portefeuilles réels, net de frais et c’est ça qui nous a permis finalement de conclure un partenariat avec Performance Watcher afin de pouvoir proposer à nos clients une comparaison juste. C’est aussi une solution qui correspond à notre volonté de transparence, de pouvoir se comparer que ce soit dans les bonnes périodes et dans les mauvaises périodes à nos concurrents et de pouvoir comparer la gestion de nos portefeuilles.
Comment décririez-vous Performance Watcher ? Quels mots ou idées vous viennent à l’esprit quand vous pensez à la solution et à sa place dans votre activité professionnelle ?
Je dirais transparence, indépendance et crédibilité sont les trois mots qui me viennent à l’esprit en parlant de Performance Watcher. Chez CEP, on a à cœur d’utiliser cet outil qui nous permet d’avoir un véritable instrument de mesure et de comparaison des différents portefeuilles et de leurs performances entre eux.
Comment vos clients réagissent-ils lorsque vous leur présentez le Perfomètre ?
La réaction des clients est généralement très positive. En un coup d’œil, ils ont une visibilité si leur portefeuille et la performance est bonne ou pas bonne. Comme c’est une météo qui est utilisée, tout le monde est familiarisé avec cette visualisation. Les clients, ils apprécient particulièrement cette clarté, que ce soit fait de manière indépendante et avec une comparaison de performance nette de frais. Chez CEP, on utilise aussi cet outil dans le cadre de notre gestion et du contrôle de la gestion, ça permet de pouvoir comparer entre gestionnaires, est-ce qu’il y a des différences dans les performances et dans la gestion. Et puis aussi globalement chez CEP, si on remarque qu’il y a peut-être globalement une météo plutôt maussade sur nos portefeuilles, ça nous permettra d’adapter notre gestion et se remettre en question.
Avez-vous constaté un impact sur l’acquisition ou la fidélisation de clients depuis l’utilisation de Performance Watcher ?
Oui, il y a eu un impact positif tant sur la fidélisation de la clientèle existante que sur la prospection de nouveaux clients. Pour les clients existants, ça nous permet de leur montrer et de leur comparer leur portefeuille avec d’autres portefeuilles du marché. Ça montre de manière indépendante qu’on se compare à la concurrence et qu’on se remet également en question. Et pour la prospection de nouveaux clients, on peut dès leur premier rendez-vous leur présenter les performances historiques de CEP en fonction de la stratégie qui est définie et en la comparant directement à des performances qui se font sur d’autres acteurs du marché.
Recommanderiez-vous Performance Watcher ? Pourquoi ?
Alors, bien sûr, je recommanderais Performance Watcher, déjà à des gérants qui sont confiants dans leur processus de gestion et qui sont à l’aise avec la comparaison avec d’autres portefeuilles, il faut aussi se remettre en question et être d’accord de se remettre en question. Mais après ça permet de gagner en crédibilité vis-à-vis des clients. Et puis je pense qu’on arrive dans une industrie où la transparence, elle est ultra importante et là c’est un pas dans cette direction-là.
